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Asset Liability & Overlay Management

Im Rahmen der Asset-Liability-Beratung gestalten wir mit unseren Kunden ein strategisches Anlagekonzept, dass korrespondierende Investments für ihre konkreten Zahlungsverpflichtungen vorschlägt.
Die Asset-Liability-Beratung kann entweder in Form von Stichtagsanalysen („Asset-Liability-Studien“) oder laufend, das Investment begleitend („kontinuierliche Asset-Liability-Beratung“) erfolgen.
Unter dem Begriff "Overlay Management" fassen wir alle Leistungen, die einzelnen Asset-Management-Mandaten übergeordnet sind zusammen - Asset-Liability-Beratung ist ein Teil davon.

Unsere Philosophie

Wir sind auf Entwicklung und Umsetzung kundenindividueller Lösungen spezialisiert. Unabhängig von Art und Umfang eines Beratungsprojekts liegt unser Hauptfokus daher auf der Generierung praktisch relevanter und den individuellen Rahmenbedingungen und Zielsetzungen eines Investors entsprechender Analysen und Strategievorschläge. 
Die wesentliche Komponente des Investmententscheidungsprozesses ist die Festlegung der strategischen Allokation. Dabei werden die den Anlagemitteln zugeordnete Verpflichtungen in der Zukunft systematisch berücksichtigt. Die strategische Allokation ist zudem auch die wesentliche Komponente für das Risikomanagement eines institutionellen Anlegers.
Diversifikations- und Netting-Effekte werden durch die aggregierte Betrachtung und Steuerung der Kapitalanlagen unserer Kunden ausgenutzt.

Unser Leistungsangebot

Unser Leistungsangebot besteht aus vier Bausteinen, die beliebig kombiniert und individuell angepasst werden können:

Asset-Liability-Beratung

  • Strategische Allokationsberatung, z. B. im Rahmen einer Asset-Liability-Studie. Unter Asset-Liability-Studien verstehen wir umfassende – einmalige oder in größeren zeitlichen Abständen zu aktualisierende – Asset-Liability-Beratungsprojekte, unter Berücksichtigung von
    • aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen (z. B. VAG etc.)
    • individuellen Anlagezielen, Risikobudgets und Anlagerestriktionen
    • spezifischen Verpflichtungsstrukturen 
  • Laufende Überwachung und Aktualisierung der Kapitalanlagestrategie. In dieser Funktion überwachen wir permanent alle für uns eigenständig überprüfbaren, der aktuellen strategischen Positionierung des Investors zugrundeliegenden Prämissen.

Umsetzungsunterstützung

  • Unterstützung als unabhängiger Partner bei der Implementierung und dem Monitoring strategischer Anlagekonzepte
  • Schaffung von optimalen Rahmenbedingungen für die angestrebte strategische Anlagekonzeption

Strategische Steuerung

  • Überwachung der strategischen Allokation und Umsetzung von Reallokationen
  • Strategische Durationssteuerung
  • Liquiditätsmanagement 
  • Zeitlich begrenze physische oder derivative, passive Umsetzung einzelner Anlageklassen

Risiko-Overlay-Management

  • Sicherungsmaßnahmen gemäß kundenindividueller Zielsetzungen und Risikobudgetvorgaben:
    • Effizient und kostengünstig: Nutzung von Diversifikations- und Netting-Effekten
    • Bestmögliche Beibehaltung der strategischen Anlagekonzeption
    • Optional: Integration einer passiven, zentralisierten Währungssicherung in ein übergreifendes Risiko-Overlay

Stärken von HSBC

  • Flexibles Baukastensystem: sowohl die Auswahl als auch die Ausgestaltung der Leistungsbausteine erfolgt entsprechend den individuellen Bedürfnissen unserer Kunden
  • Langjährige Erfahrung und Expertise: Unser Overlay Team wurde bereits 2004 gegründet.
  • Ausgereifte IT-Infrastruktur und direkte Anbindung an das Data Warehouse

Kontaktieren Sie uns gerne für weitere Informationen zum Asset Liability & Overlay Management bei HSBC

Risiken

Der Wert von Investments kann sowohl sinken als auch steigen, und unter Umständen wird der Investor den ursprünglich investierten Betrag nicht zurückerhalten.